江西赣州分行加强重点支行内控管理

为提升重点支行的业务竞争力和可持续发展能力，工商银行江西赣州分行采取有效措施，强化重点支行的风险管控，切实落实重点支行各项内控合规管理制度，保障业务稳健发展。

1.加强机制建设。该行重点支行内控合规工作由支行行长主管，行长为内控合规管理工作第一责任人；明确一名副行长协管，协助处理日常管理事务；营业网点现场管理人员兼任合规经理。市分行向重点支行派驻内控专管员，履行对被派驻支行在内控管理、纪检监察、安全保卫等方面管理情况的监督检查职责。重点支行成立行长任主任委员、各部门、各网点主要负责人为成员的内部控制管理委员会，负责指导全行内控管理工作。建立例会制度，分析内控管理中存在的突出问题，研究制定解决办法和措施。

2.加强环节控制。一是严格执行岗位分离制度。制定各部门、各网点岗位控制措施，严格落实事权划分和岗位分离管理要求，杜绝混岗缺岗、角色冲突。二是坚持印、押、证分管、双人办理等原则，确保不同岗位之间权责分明、互相控制。三是加强柜员权限卡、授权卡、密码的管理，严禁交叉使用。四是强化对营业网点重要物品的管理。加强对业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品的管理，严格执行领用、交接等制度。五是严控违规操作行为。将业务运营十大违规风险事件和屡查屡犯风险事件作为网点合规操作治理的重点工作来抓。

3.加强员工管理。一是加强对员工异常行为的管理。建立健全员工异常行为管理工作机制，制定和完善员工异常行为管理工作办法，建立排查工作机制，规范员工异常行为处置措施。重点排查机构负责人和客户经理等重要岗位和敏感环节员工的异常行为，加强对员工参与民间融资、出借帐户、参与非法集资、违规为他人提供担保等行为的管理，及时发现和处置不良倾向，做到未雨绸缪。二是严格执行岗位轮换和强制休假制度。制定岗位轮换和强制休假计划，认真组织实施；三是深入开展员工行为规范和制度规范网络常态化学习和案件警示教育，坚持开展员工行为守则、员工行为禁止规定、员工违规行为处理规定的学习培训。深化案件警示教育和职业操守教育内容，切实提升员工风险防范意识和责任意识，增强案件风险防控能力。

4.加强监督检查。该行加强对重点支行的内部控制评价工作，通过全面检查评价，督促和推动支行认真落实各项内部控制制度。开展各类规章制度执行情况检查，认真检查发现问题到位、检查整改意见执行到位、检查通报问题处罚到位。对监督检查发现问题和薄弱环节的进行跟踪，保证整改到位。严格落实责任追究制，依据员工违规行为处理规定严肃追究违规违纪人员责任。对监督检查发现问题不报、屡查屡犯、整改不力、管理失责的，严厉追究相关人员的责任。